加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）周四表示，它已对加拿大帝国商业银行（CIBC）处以130万元罚款，源自该银行未遵守洗钱和恐怖组织融资规定。这是FINTRAC本周以来第二次对金融机构处以罚款，该项处罚已在10月23日实施，但在周四披露。它此前于周二宣布对加拿大皇家银行（RBC）处以740万元罚款。
FINTRAC表示，CIBC未能呈报一笔有理由怀疑与洗钱或恐怖活动有关的可疑交易，也未能报告从海外汇入加拿大大笔金钱有关的信息。
FINTRAC每年透过电子方式筛查来自银行、保险公司、货币服务业和其他机构的数百万条讯息，试图找出与非法活动有关的资金，然后将可疑案例通知警方和其他执法单位。
FINTRAC表示，在其2021年的审查中，它发现一宗CIBC在知道客户已被逮捕并被控刑事罪名的情形下没有呈报可疑交易报告的案例。FINTRAC的审查还发现，在2万份样本中，有超过1,000例的汇款相关资讯不完整。FINTRAC主管帕奎特（Sarah Paquet）表示，报告可疑交易的规定旨在保护加拿大人和国家经济安全，「我们也将坚定确保公司继续履行义务，并在需要时采取适当的行动。」
CIBC发言人沃利斯（Tom Wallis）表示，该银行有健全的反洗钱和反恐怖融资程序和做法。他称：「我们非常认真对待职责并会继续找出、调查和尽力防止金融犯罪。」FINTRAC并称，CIBC已缴清罚款，程序已结束。
RBC是FINTRAC罚款历史中最高的一次。该银行被发现在遭审查的130宗交易中，未能呈报16宗可疑交易报告，这些交易被以合理理由怀疑与试图或实际洗钱或恐怖组织融资有关。
在2022-23财政年度，FINTRAC向公司发出了6份违规通知，罚款总额为 1,113,569元。自15年前获得法律授权以来，FINTRAC已对各行业实施了超过125项处罚。其他银行的监管计划也面临愈来愈严格的审查，包括道明银行（TD Bank）。道明银行本年稍早曾披露，预计美国监管机构将就该行的反洗钱合规计划作出处罚。