No menu items!

    几十万人的银行存款“消失”,背后关键人物是他?

    神秘的河南新财富集团

    和“隐身”背后的吕奕,

    开始受到舆论关注。

    编辑:许晔

    “多家村镇银行取款难”风波中,关键人物终于浮出水面。

    6月18日,河南省许昌市公安局发布警情通报:

    “2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司(下称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪立案侦查。

    现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。”

    吕某是谁?

    据第一财经等媒体的报道,吕某真名叫吕奕,出生于1974年,老家是河南南阳。2020年8月,他还参与了河南南阳寻根问祖活动。

    尽管他此前的媒体曝光率极低,但还是留下了蛛丝马迹。有金融圈人士告诉每日经济新闻,2016年前后,吕奕在圈子里很有名,“他们想收的银行,别家都会退出”。

    近400亿元“无法提现”

    曾在开封工作多年的退休官员林栋(化名)告诉第一财经,吕奕身后的吕氏家族,最初主要从事家电流通生意,并在豫西南地区有着一定的影响力。

    23岁那年,吕奕就和人一起创办了河南航天家电股份有限公司,但他真正的第一桶金,其实是来自高速公路。

    2003年,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人,正是吕奕。他也由此获得了公路30年的收费权。

    但修高速公路的钱从哪儿来?

    吕奕想了个招儿:把高速公路收费权抵押给银行,空手套白狼借来24亿元修路钱,然后把其中部分资金用于参股金融机构,然后再把金融机构的股权抵押融资……

    再后来,他成立河南新财富集团,并透过旗下遍布全国的影子公司,先后参股了国内多家城商行、农商行和村镇银行。

    据凤凰网《风暴眼》不完全统计,吕奕及其新财富集团盘踞的银行高达30家。知情人士称,“吕老板很有势力”,除了在开封拥有两大家电市场万宝商场和航天商场,还拥有兰尉高速以及五星级酒店、宾馆等。

    多年来,吕奕处在“闷声发财”的状态中。

    直到今年4月18日,“多家村镇银行无法取款”的消息开始发酵。多家银行先后发布公告,称因系统升级维护,网上银行、手机银行将暂停服务,引起一些储户恐慌。

    ·多家村镇银行发布系统升级维护公告。

    一些到郑州去沟通“取款难”甚至根本没去河南的相关储户,近日甚至突然发现自己的健康码变红了。

    一位叶姓储户告诉《三联生活周刊》记者:“大概在一个月前,河南公安厅初步给每个省市发了一个协作函,大致是让储户合理维权,不要做出过激的行为。有储户看到了这张协作函,上面标记的数字,金额在397亿左右,储户数量在几十万。”

    自此,神秘的河南新财富集团和“隐身”背后的吕奕,逐渐受到舆论关注。

    和落马官员有隐秘联系

    那么,吕奕控制的河南新财富集团究竟有着怎样的能量,才能渗透如此多的银行?

    公开信息显示,河南新财富集团成立于2011年7月中旬,注册资本1.16亿元,法人代表为余泽峰,持股比例80%,自然人林恒森持股20%,公司经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。

    值得注意的是,该公司已于2022年2月10日注销。而同月,银监会副主席蔡鄂生因受贿被逮捕,当时吕奕也被带走协助调查。

    这并非吕奕第一次与贿赂事件扯上关系。

    有媒体报道,郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,吕奕为寻求贷款,曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万元,之后为获取更多贷款,又行贿2300多万元。

    而且,两人还一起做起了吃息差的生意,由乔均安负责搞定银行批准,吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里,吕奕的身份是新财富集团董事长。

    今年6月17日,中央纪委国家监委网站发布通报称,中原银行股份有限公司副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法,目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。

    此前一周,河南省纪委监委对河南投资集团有限公司原首席发展顾问窦荣兴严重违纪违法问题也进行了立案审查调查,而窦荣兴正是中原银行的原董事长。

    ·窦荣兴严重违纪违法被开除党籍和公职。

    中原银行与备受关注的新财富集团也存在千丝万缕的联系。

    凤凰网《风暴眼》称,2013年底,中原银行在成立之初曾合并13家城市商业银行完成重组,其中一家为驻马店银行,其股东中有新财富集团的影子。重组前夕,河南新财富集团的关联公司突击入股,获得驻马店银行的5.6%股权。

    据《证券市场红周刊》报道,在吕弈的“朋友圈”中,还囊括了PE基金、港股上市的大型银行、信托,以及注册资本达400亿元的大湾区产融投资公司,但就是这个庞大的“朋友圈”,目前已有很多合作对象与吕弈关系出现破裂,有的正在起诉他。

    国籍已为塞浦路斯

    今年3月,许昌市公安局曾发布《悬赏通告》,悬赏10万元通缉涉嫌“严重经济犯罪”的在逃嫌疑人孙振甫。从2018年起,孙振甫担任许昌农商行的副行长。

    ·许昌市公安局曾悬赏通缉许昌农商行原副行长孙振甫。

    许昌农商行是此次出现问题的禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行的最大股东。

    5月16日,曾有媒体向许昌警方求证孙振甫是否归案,对方表示相关案情还不便透露,不过,此前悬赏10万元征集线索的《悬赏通告》“已经作废”。

    3天后,银保监会有关部门负责人表示,该事件不仅是社会公众和村镇银行之间的交易问题,还涉及其他主体和复杂的交易结构。

    银保监会称,四家村镇银行的股东——河南新财富集团通过内外勾结,利用第三方平台或通过资金掮客吸收公共资金,涉嫌违法犯罪,目前公安机关正在侦查。相关业务也要等公安机关侦查结束后,依法依规处置。

    这是通报消息中,第一次出现“河南新财富集团”的字眼。

    很多人关心,吕弈作为事件及诸多谜团的核心人物,身在何处?

    有媒体报道,吕弈在结束“蔡鄂生案”的协助调查后就去了美国。目前,他在境外以“久安电视国际传媒集团理事长”的名头活动。该传媒集团自称是一家总部位于纽约、由理事会管理的非盈利性新媒体机构。其官网显示,吕弈的国籍为塞浦路斯。

    6月17日,据清风郑州微信公众号消息,针对近日部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题,郑州市纪委监委启动了调查问责程序,对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为,将依规依纪依法严肃处理。

    6月18日,河南省许昌市公安局在警情通报中表示:目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

    “该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度,不让犯罪分子逍遥法外,逃避惩罚,进一步加大追赃挽损力度,维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。”

    ·许昌市公安局警情通报。

    保证储户存款安全是整个银行业务的逻辑起点和基石所在。

    正如光明网评论所说,村镇银行再小,也必须保护储户利益。这是常识,也是底线。处理本案时,必须保证合法储户的存款安全,否则会影响“银行”整体的社会信用。

    综合自第一财经、每日经济新闻、凤凰网《风暴眼》、三联生活周刊、光明网、证券市场红周刊、澎湃新闻、华夏时报等。

    0 - 0

    Thank You For Your Vote!

    Sorry You have Already Voted!

    热点

    发表评论