加美监管机构打击洗钱，道明银行可能会被罚款数十亿元。（Shutterstock） 【2024年05月07日讯】（记者楚方明多伦多报导）加美监管机构严打洗钱，加拿大道明银行可能因此面临数十亿元的罚款。道银不是唯一被罚款的银行。专家表示，犯罪组织在银行洗钱，通常是在银行有内鬼，各大银行应该多花精力深入了解并预防洗钱等犯罪行为，而不仅仅是应付监管机构的审计。
据《华尔街日报》报专，目前，美国司法部正在调查中国毒贩如何利用道明银行从芬太尼销售中洗钱至少6.53亿元（美元），其中包括贿赂该行员工。
去年春天，在美国监管机构因发现可疑客户交易问题，禁止把第一地平线银行（First Horizon Bank）出售给道明银行后，洗钱调查首次公开。从那时起，道明银行一直对调查情况保持沉默，直到 4 月底宣布，它已预留了 4.5 亿元（美元）的准备金，以应对美国监管机构可能实施的处罚。
国家银行分析师加布里埃尔·德凯恩（Gabriel Dechaine）在给客户的一份说明中说，对洗钱的罚款，很轻易可达 20 亿元，而非金钱处罚预计将影响银行的多年运营。
多家银行因涉洗钱被罚款
道明银行并非唯一可能参与洗钱的机构，加拿大帝国商业银行（CIBC）和加拿大RBC银行最近也因未能遵守反洗钱措施而被加拿大金融犯罪监管机构罚款。
上周，加拿大金融犯罪监管机构Fintrac也对道明银行开出了920万元的罚单，原因是道银未能遵守反洗钱和恐怖主义融资措施。
根据Fintrac的说法，道银的违规行为之一是，没有报告它有理由相信与非法活动有关的可疑交易。根据Fintrac上周四（5月2日）的声明，道明银行已经全额支付了罚款。
Fintrac 还对去年年底有违规行的 CIBC 和 RBC 银行，分别罚款 130 万元和 740 万元。
道明银行表示，其“反洗钱”计划正在进行“全面改革”，已投入5亿元用于补救和平台改进。
银行没有真正了解洗钱
《多伦多星报》最近的一项调查，揭示了意大利“光荣会”犯罪组织如何利用加拿大的大银行。这些故事通常有一个共同点——被腐化的银行内鬼。
多伦多大学罗特曼管理学院教授理查德·鲍尔斯（Richard Powers）在谈到道银涉入芬太尼走私调查时说：“它们（犯罪组织）是否胁迫了银行人员，是否在银行系统安插了内鬼，我们不知道。但是，正如我所说，从这次洗钱的规模表明，它们一定有内应。”
斯科特认为，银行可以采取更多措施来了解犯罪行为，而不仅仅是担心 如何以符合监管机构的要求，以避免被审计。
“我认为，银行并没有真正深入了解什么是犯罪以及洗钱到底是如何发生的，它们把更多的精力放在了如何遵守法规上，以避免被Fintrac审计。”他说。
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