加拿大皇家银行最近一份报告显示，租房者比拥有房产的业主更难积累财富。
经济学家弗里斯顿（Carrie Freestone）在报告指出，2010年以来，拥有房产业主的净财富（net worth）从家庭可支配收入的9倍增长到13倍，而同期租房者的净财富只从3倍增长到3.5倍。
1999年租房者将实得收入的25%用于住房成本支出，业主这一比例为23%；而到2022年，租房者住房有关的支出升至29%，业主这一比例却下降到21%。弗里斯顿续说，尽管租房者的收入增长步伐与业主相同，但差距不断扩大，同时业主还透过支付每月房贷累积物业的净值。
2023年对于租房者来说最糟糕，他们从疫情期间较高的储蓄率变成了不足以支付帐单，可支配收入的总支出超出可支配收入近9%，而同期业主却能把可支配收入的7%储蓄起来，「去年第三季度是转折点，虽然业主和租房者的净财富都在下降，但租房者情况更加糟糕，令他们距离拥有一个住房的梦想更遥远。」
道明银行（TD Bank）去年10月的报告也显示，租房者与业主之间的财富积累差距不断拉大。报告显示，1955年到1964年间出生的业主，平均净财富为140万元，是同期没有拥有物业的加拿大人的6.3倍。两者的净财富「差距」从2005年的不足50万元扩大到现今的120万元。
道明银行报告撰写人Beata Caranci说：「财富不平等实际上成为区分有房者和无房者的一个重要标志，而且婴儿潮一代的不平等正在年轻一代重蹈覆辙，因为当前的住房可负担性处于几十年来的最差水平。「政府的许多长期政策比如主要居所资本利得免税、首次购房税收抵免、购买新房GST折扣等都不成比例地使购房者受益，明显偏向拥有物业者，增加了有房者和无房者之间的不平等。」