【2024年01月15日讯】（记者李云睿加拿大温哥华编译报导）道明银行一名前分行经理因不当推销行为被罚款5万元，并被勒令向加拿大投资监管组织（Canadian Investment Regulatory Organization，英文简称CIRO）支付7,500加元的调查和听证费用。
詹妮弗‧贝（Jennifer Beh）在2010年4月至2020年10月期间曾担任道明投资服务公司（TD Investment Services Inc.）的共同基金经纪人。她于2018年11月至2019年1月期间不当更新27项客户联系偏好设置，根据银行给贝的一封信，这些更新被视为“异常活动”，“严重违反”了行为准则。贝随后辞去了分行经理职务。
目前尚不清楚该违规行为是否造成了直接伤害。
虽然贝离开了道明银行，但CIRO的调查人员仍对贝进行了调查，以确定发生了什么。根据专家组于12月13日发布的决定，如果贝合作，此事的结果可能会更好。
“尽管（贝）知道CIRO正在进行调查，但她没有回应提供信息的合理要求，也没有出席面谈。”小组指出，“（贝）不合作忽视了她作为前就职人员的义务和责任，并阻碍了CIRO开展调查的能力。”
专家小组指出，贝未能回复调查人员通过电话和电子邮件提出的大多数询问，也未对上门征询做出回应。
根据该决定，2021年10月22日，贝告诉一名调查员，她“不记得曾无故更改过客户联系偏好，她不再为道明银行工作，近期内也不会寻求在证券行业重新注册”。
调查小组发现，此后贝拒绝接受调查员的询问。
裁决的大部分内容都是专门针对贝拒绝合作的行为。听证小组希望，处以巨额罚款将有助于敦促相关人员或会员参与CIRO的调查。“虽然无法预测如果被告配合调查会发生什么，但如果她配合调查，可能会受到完全不同的处罚。”听证小组在贝未出席的听证会后表示。
贝现在被永久禁止进入证券行业。
对贝的调查是由共同基金交易商协会(MFDA)发起的，当时CIRO尚未将MFDA和加拿大投资业监管组织(IIROC)合并为一个实体。
根据其2023年执法报告，上一财年，该组织向违规的个人开出了805万元的罚单和费用，并收缴了21%的罚款。
2018年4月，卑诗省政府修订了《证券法》，允许CIRO（MFDA和IIROC）以法院命令的形式对投资交易商执行处罚。◇
责任编辑：李盈
