德勤加拿大最近发表的一项分析显示，即将退休的人将被迫「大幅削减」退休后的开支，因为生活成本大幅增加。
这份报告调查了4,000名年龄在55岁到64岁之间的加拿大人的财务状况，以评估他们的「退休准备情况」。德勤加拿大合伙人Hwan Kim指出，这一群体目前尤其庞大，有300万婴儿潮一代将在未来10年退休。
调查发现，在即将退休的人中，预计只有14%的人退休后生活舒适，能够在没有太多压力消化意外成本。这些人大多拥有90万元或以上的金融资产，除此之外，他们可能还拥有自己的住房。31%即将退休的人意味著，近100万家庭预计在退休后主要依靠加拿大退休金计划（Canada Pension Plan）等公共支持，固定收入意味著这一群体在退休后「特别容易」受到意外成本的影响。
处于中间位置的是55%即将退休的人，他们将不得不改变自己的生活方式，以避免花光存款。这一群体主要是中等收入者，包括那些不一定拥有自己住房的人。
Hwan Kim表示，这一群体传统上一直被私营和公共部门所忽视，偏偏在目前的经济环境下，这些人没有足够的储蓄来维持他们的生活方式，故必须得到额外的关注，以免将经济压力传递给后代。
调查亦显示，许多人也没有考虑到退休后，其他成本会大幅上升。如参与德勤分析受访者中有26%表示，他们正在为长期护理的负担能力做预算。即将退休的人也可能低估了在年老时购买残疾保险的成本。Kim说：「考虑护理费用及与个人健康有关的不同因素，以及是否真的需要开始预留一些储蓄，或者考虑保险政策如何为你的护理服务，这真的很重要。」
满地可银行今年初发布的一项调查显示，大多数加拿大人认为，储蓄为170万元才能舒适地退休，但只有不到一半的受访者能存下那么多钱。对此，Kim提出质疑，他认为对大多数加拿大人来说，重要的不是他们存了多少钱，而是他们退休后的现金流。在当前的通货膨胀中，很难对生活费用做出准确的预期，因为食品和住房等「一篮子核心商品」在过去一年中承受了最大的价格压力。
Aaron Zhang, Local Journalism Initiative Reporter