加拿大皇家银行。（明报图片）
FINTRAC是加拿大的金融情报机构，同时还肩负反洗钱和反恐怖主义融资的监管职责。其工作范围是侦查、预防和威慑各种洗钱和资助恐怖主义的活动，同时确保其个人资讯受到保护。
该机构昨（5日）表示，皇银的违规行为包括，在有合理理由怀疑与洗钱犯罪有关的情况下，却没有提交可疑交易报告。
分析中心每年透过电子方式筛选来自银行、保险公司、货币服务企业和其他机构的数百万条讯息，试图查明与非法活动有关的资金。然后向警方和其他执法机构披露有关可疑案件的情报。
周二对皇银的747.5万元的罚款，是该机构有史以来开出的最大罚单。而FINTRAC发现皇银的违法行为，是在2022年的合规检查过程中，并在上月初就做出了处罚。
它表示所审查的130份个案文件中，皇银未能提交16份可疑交易报告，而这些交易，有合理理由怀疑与洗钱或恐怖主义融资犯罪有关。
其中包括银行收到客户生产订单，但却未能呈交或转呈文件，以确定是否应向FINTRAC提交可疑交易报告。
该机构还发现皇银未能在可疑交易报告中按规定形式提供信息，也没有及时更新书面政策和程序。而且对两个月内提交的可疑交易报告的审查显示，34份报告中有29份文件包含多个地点的交易，但却未单独说明，这违背了FINTRAC发布的指引。
皇银发言人麦卡德尔(Gillian McArdle)在周二的一份声明中表示，该行不会对处罚提出上诉，但认为该处罚的金额过大，因为这仅仅是一项行政工作失误，而且没有与真正发生的洗钱或恐怖主义融资犯罪有关。
「我们在报告可疑活动的流程上秉承最高标准，并迅速采取行动弥补差距。同样重要的是，没有发现任何人恶意做出判断或故意促成违规行为。」
FINTRAC的主管帕奎特（Sarah Paquet）表示，该机构将继续与企业合作，帮助他们了解并遵守法律规定的义务。
近期帕奎特在演讲中明确指出，FINTRAC担心某些企业没有严格遵守规章，因此要予以重罚以儆效尤，鼓励企业改变自身行为，而不仅仅是惩罚它们。
在2022-2023财年，FINTRAC向企业发出了6份违规通知书，罚款总额为111.36万元。
自15年前获得立法授权以来，FINTRAC已对各行业实施了超过125项处罚。