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经纪代收海外买家汇钱买屋 随时惹洗黑钱麻烦

加拿大家园 iask.ca 2017-05-26 09:25 来源: 作者: 点击:

代收海外买家匯钱买屋 经纪随时惹洗黑钱麻烦

大温菲沙河谷地产局(FVREB)上周发信给旗下经纪,警告他们不要使用私人帐户接收海外买家的匯款,否则有可能触犯反洗黑钱法及税法等多项加国法律。多名本地华裔经纪承认,这个做法在本地华人圈子非常普遍,很多人都习以为常,不少经纪认为自己只是帮忙;但也有华裔经纪称,此举实属违法,但从业员的专业培训过程中,法律知识往往只是蜻蜓点水地提及,所以可能没有引起部分从业人士的警觉。

菲沙河谷地产局在上周四(5月18日)向该地区经纪公司发出警告信,指出有接到经纪反映,海外购房人士会通过向地产经纪的私人帐户匯款,再由经纪从银行开出银行本票,向房屋卖家或开发商支付购房款项。菲沙河谷地产局表明,经纪此举不仅违反《地产服务法》(Real Estate Service Act),更会被怀疑协助买家违反联邦税法和反洗钱法。

地产经纪如被发现违例,可能会面临卑诗地产协会(BCREA)高达25万元的罚款。

有华裔地产经纪表示,该种现象一直非常普遍。不少经纪为促成交易,答应使用私人帐户接收客户的海外资金,未能顾及法律义务,实属「好心做坏事」。另有不少新的年轻经纪不熟悉行业规範,或有经纪公司提供这方面的培训不足,令某些经纪认为该行为可以接受,无伤大雅。

该华裔地产还说,有些本地买家若使用海外资产购房,也会求助本地经纪或朋友,向他们的私人帐户匯钱,以此逃避为海外收入缴税。对于华人买家,受到近期愈来愈严的加国贷款和中国匯款政策,5万美元以上的海外匯款越发困难,所以也会寻找他人的私人帐户匯款。

该华裔地产又说,地产从业员在考牌前所接受的培训,或在获牌后持续教育中的内容,对行为规範和法律规例等的宣传力度不够,经常只是简单描述某些行为不可为之,但不清楚讲明违例的后果,包括面临的处罚或罚金。

有大温列治文地产经纪则觉得,代收客户订金的经纪其实只是「帮忙而已」,认为这样做几乎不会牵涉洗黑钱行为。

很多海外买家,尤其是新移民,不了解加拿大的银行或经纪公司的运作流程,也没有意识到他人代为缴纳订金等是违例,他们只是为了方便。

另一名华裔经纪也表示知道有人这样做,但强调这是违法行为。

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