在美华人为图方便经常通过各种方式私下换汇,或与相识的朋友交换美金、人民币;或在网上、社群媒体与陌生人换汇,事实上,这些过程充满风险。最近一些新型案例显示,华人在中国的帐户已经收到换汇的钱,但很快就被警方冻结,因为涉嫌接收诈骗赃款。
中国驻美大使馆日前发布一则公告,提醒华人警惕新型的换汇诈骗陷阱,并分享多起具体案例,为保护当事人隐私,大使馆没有透露被害人的具体姓名。其中一个案例显示,在美华人王某因为远在中国的家人急需用钱,就想把手中持有的美金兑换成人民币,再转帐给家人救急。恰巧此时,网友小C表示需要美金,两人约定直接换汇交易。
小C当时称,自己在中国的银行卡月度转帐额度已满,将请朋友协助转帐。当事人王某表示同意,并将美金转至小C提供的帐户。不久,王某的家人果然收到中国不同省市转来的两笔人民币汇款,一切看上去似乎都很顺利。但让王某没有想到的是,不到半天时间,家人在中国的收款帐户就被紧急冻结。
另外一则案例非常相似,华人李某赴美参加商品展览会,会后,他在当地找到一个买家,试图交易尚未售出的货品。两人见面交货后,对方同样称自己在中国的银行卡转帐额度已满,将请朋友帮忙转帐。当事人李某陆续收到数笔汇款,但到帐后的第二天,他在中国的银行帐户就被冻结。
这两起案例与此前的一些换汇诈骗有所不同,前期换汇交易已成功,但收款帐户很快被冻结,案件查找得知,其帐户竟然涉及接收诈骗赃款。当事人面临的后果,不仅换汇被骗的钱财很难追回,自己还要接受警方进一步调查。
中国驻美大使馆指出,根据华人的反映,类似案件并不少见,私下换汇诈骗团伙流窜作案。他们通常通过网络寻找需要换汇的被害人,并以缴纳学费、生活费等需要兑换美元。受害人被骗后导致帐户冻结,影响正常生活、经商等,带来极大不便。使领馆提醒在美华人,切勿私下换汇,与陌生人发生转帐交易时提高警惕。