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加国多名华裔微信换汇损巨款 用时间差诈财

加拿大家园 iask.ca 2018-12-23 10:46 来源: 作者: 点击:

网站贴文欲赚高汇率换美元 华裔汉遇汇票党损失难追究

银行收汇票要5天审核 骗徒利用时间差诈财

受害人汤先生展示的假汇票复印件。(明报记者摄)

汤先生与男子到银行办理汇票存储手续前,与对方在聊天室的部分对话内容截图。(当事人提供)

汤先生当日与图中男子到银行办理汇票存储手续。汤先生目前正急欲与该男子会晤。(当事人提供)

一些骗徒,利用有人想以更高汇率以美金或人民币换加币的念头,以假汇票(Bank Draft)骗取真美金。

骗徒有在微信群组的换汇群中找寻目标,也有自建换汇群引人上当。

他们利用银行收存汇票要5天核实的时间差,带同受害人到银行存入假汇票,令受害人以为汇票是真的,并获银行收存兑现,於是将现金交予骗徒。

拿了现金的骗徒离去无踪,受害人5日後接到银行通知汇票是假的,不能兑现,但已没法找到对方。

在两起华人怀疑受骗的案件中,受害人都报了警,其中一人更向中国公安报案。但由於事主并不认识对方,警方无法取得更多资料追查。

两案中一人损失了1.5万美元,另一人损失等值3.6万加元的人民币。

一名受害人在经过报警、向银行追索等步骤之後发现都难有下文,於是通过警察拿到交易骗徒的照片发在中文网站上,果然就联络到另一名也被同一微信公众号欺骗的受害人。他们希望能汇集更多的有关该团夥的资料,帮助警方将这个诈骗团夥绳之以法。

最先在华人社区网上公布受骗的汤先生表示,他5月份在某华人社区网站上贴广告,还在一个微信群「换汇群」里贴了广告,希望能以更高的汇率以美金换加币。随之有人联系汤先生表示愿意换。

对方故意找了一个银行快要下班的5点半的时间来交易,声称从满地可过来的所以比较晚,汤先生虽然有一点起疑,但想到是在银行柜台当面交易,真伪立现,於是也就同意。

在T银行的柜台,对方给了汤先生一张面值1.95万加元的汇票,汇票的开票银行是H银行。汤先生把汇票存入自己的账户,银行的柜员完成操作之後,把一张收据给了汤先生。

当时汤先生看到,收据上没有注明这笔1.95万元要保留(Hold)到某个期限,以便银行去查验汇票的真伪,他就以为这张汇票已经被银行柜员当场确认无误,而且上面的款项已经结清(Clear),1.95万加元已经到了自己的账户内,於是放心地把1.5万元美金现金就给了对方,那名男子拿@现金消失无踪。

但过了两天,银行告知该「汇票」是假票,汤先生不禁惊呼,「银行不是当天就已经确认了汇票的真伪了麽?」

「我们是来换汇的,我来银行就是想要你验票,你们应该保留(Hold),现在你们既没验票,也没保留,我就以为当场结清了,我才给对方美金。如果那柜员告诉我要保留,我当时就不会给钱了!」

汤先生也获告之,只有同一家银行开具的汇票,柜员才可以当场验证,但不同银行之间要验证,就要花费一些时间。

华妇人民币换加币亦被骗 获4支票存入银行後跳票

骗徒资料不详 加中警方难追查

在汤先生於中文网站上贴出骗徒集团的资料後不久,就有另一位受害人叶女士在中文网站上打广告,要用人民币换加币3.6万元,那个haloqqq1234微信号也联系了她,约好在R银行外会面,对方给了也是4张H银行的支票,每张面额9千元。

叶女士称,「我看这些支票不像假的,回家还搜了一下地址,确实有那麽一家银行,我就拿去银行存了。柜员收了支票,我就以为这支票他已经验证了,虽然他告诉我这支票会被保留5天,但还是以为就是真的了。」

过了几天,叶女士突然发现银行卡不能刷了,去银行查问,才知道那张支票已经跳票,已经打入叶女士账户的钱又被银行取回,还将叶女士的账户封锁,给叶女士的生活带来极大不便。

「最气人的是,R银行的职员还说,最近银行下通知,提醒我们防备伪造的H银行支票。我说那你们怎麽不贴通知出来,让我们这些小百姓知道啊?她说这是银行内部的事情,我们自己知道就好。」

汤先生表示,叶女士收到的支票和他收到的支票如出一辙,除了地址和金额有不同,其它的支票号码等都是一样。

另一方面,叶女士对加国情况不熟,没有及时保存证据,等她丈夫从中国过来,带@她再去找银行以及相邻的商铺索取监控录影时,视频资料都已经被覆盖。

叶女士的丈夫虽然找了中国警方帮忙,但中国警方表示,事发地是在加拿大,中国警方也不可能越俎代庖抓人,更何况这个或者这些人的姓名,住址和电话的情况都不知道,想抓人都不知道抓谁。

「中国警方就向我建议,如果能获得对方更多的资料,至少能知道对方的名字和年龄等情况。如果能搜集到更多的有关嫌疑人的资料,只要他们再踏足中国领土,中国警方就有机会抓住他们。」汤先生表示,他那天是和图中这名男子到银行办理了汇票存储手续,结果汇票出了问题,他希望能与这名男子会面澄清一些事实。希望能有认识他的人提供一些线索。

此外, 如果还有类似遭遇的市民,也请去信jacktang06@yahoo.com,大家齐心协力共同搜集对方的信息,协助警方尽快破案。

银行存汇票需自行验真伪 客户存入假票信用会受损

有银行业内人士表示,由於造假案件愈来愈多,除非联邦政府出具的支票例如退税支票,或者雇主公司定期支付的薪水支票,而且还有两三千元的限额的情况下,顾客可以当即兑现,除此之外,各家银行对支票和汇票都一律会保留5个工作日或更多,来验证支票或汇票的真伪。

「当时服务汤先生的那位柜员,有没有向汤先生说明汇票要保留5天的情况?银行的柜员基本不具备当场验证支票和汇票真伪的能力,因为这都需要收票行和开票行联系验证之後才知道。为什麽当事人会得出上面那样错误的判断,我就不清楚了。」

当汤先生逐级向T 银行投诉时,银行方面回覆称,那个人是汤先生带来的,汤先生和那人之间的交易银行不负责。

同时,那张汇票也是汤先生带来的,汤先生有责任在存进银行之前,先验证它的真伪,否则向银行存假票後,汤先生本人的信用都会受损。

在银行碰了壁的汤先生也向警方报了案,但警方似乎也没有什麽好办法。警方声称,单凭照片警方连此人的身分是谁都不知道,因为对方对方似乎没有案底,无法对比出他的身分。

至於查电话号码的主人,警方也要申请并排期,甚至要等候一年。

本报记者拨打了416-951-4568这个号码,这是对方当时与汤先生联系的手机号。

但现在这个号码已经作废。

记者也试图联系号码为haloqqq1234的微信号,想与这个微信昵称之前是「Therber玩世不恭」现在改为「Louis Wong」的微信主人联系,但对方一直没有回覆。

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