首页新闻搜索移民多伦多温哥华蒙特利尔卡尔加里论坛

华裔女汇钱加国买房 卷洗钱诈骗命案

加拿大家园 iask.ca 2016-01-31 00:17 来源: 作者: 点击:

近日省报报道了一桩由中国海外买家在温哥华买房牵出的本地洗钱网,并由此引发了一桩血案。这件事情到底是怎么发生?洗钱组织又是如何一步步转移钱财的?而制造血案的又到底是谁?

2014年,中国从事交通行业的女商人Zhong yun Zhang希望在温哥华买一套房,她找到温哥华的地产经纪Liang Ming Wei,Wei告诉她,要在温哥华买房至少要有50万加币。因此Zhang女士在2014年来到温哥华,并在Wei的帮助下在BMO银行开了一个账户,Zhang女士的账户信息很多都是假的,目的就是以后打钱过来买房。比如她的地址写的是地产经纪Wei在本拿比的家庭住址,她的职业则是家庭主妇,银行存留的文件中她自称是加拿大居民,这些资料都不是真的。

2014年12月底,把300万人民币存入一间列治文货币兑换所指定的中国账户内,兑换所老板Tony Xu告诉 Wei 52万1470加元已到账。这个金额大大超出了规定中个人可以从中国转到加拿大的外汇金额,是所允许金额的10倍之多,也是加拿大反洗钱法律规定1万加币以上必须要汇报的50倍之多。

为了安全起见,换汇行老板Tony Xu告诉Wei不要到换汇行来取钱,而是和他的弟弟Frank Xu在唐人街的一家中餐馆见面。他们约定在了唐人街富大海鲜酒家见面交易,因为这里人流非常多,不会引起别人的注意。

两人见面后,Wei 收到3张银行本票,共计47万加元和一张Tony Xu弟弟Frank Xu开出的5万加元个人支票。Wei在清点万金额后签收,并且在2014年12月30日将这些本票就存入Zhang女士在西温BMO开的账户内,账户金额就从原本的0一下子变成了47万。

看起来这笔交易非常合理,汇款数目也对得上,但3张银行本票并不是来自Zhang。

根据BC省证监会听证会(BCSC)的证据显示, 3张银行本票中,有一张来自温哥华名叫John的牙医,他自称是Ayaz Dhanai黄金股票投资骗局的受骗者,另外开出两张本票的加拿大公民也都称并不认识Zhang女士。根据省报报道,被交易的这些钱至少经过了5道手,而整个交易的核心是一个加拿大有组织商业犯罪调查员熟知的洗钱贷款大鳄Edwin Shek-Yin Cheng。

Ayaz Dhanai

2015年6月,就在3张银行本票存入Zhang账户6个月后, Edwin Cheng被发现死于列治文一家印度寺庙外的汽车内,他身中20枪。该案仍在调查之中。

Edwin Cheng被害地点

但是与此相关的房产交易活动并没有引起卑诗房地产协会的注意,温哥华新民主党省议员David Eby就对此非常关注,他表示对于省报目前调查的事实感到震惊,他所担忧的是,像Wei这样帮助客户非法转款的经纪并不是个案,而是有系统的普遍行为,足以引起大家的关注并需要好好调查。

牙医John为受害人

如果温哥华的牙医John不向BC省证监会投诉他是Dhanani的黄金股票投资骗局的受骗者的话,关于Zhang女士的房屋买卖交易的证据不会曝光。

John的证词表明他与Dhanani于2014年末在温哥华的一个聚会上结识并成为朋友,Dhanani劝说John投资12万元,并在数月内获得40%~50%的回报,且没有风险。

Dhanani将在下个星期上BC省法院进行聆讯,被控袭击、妨害司法、5000元以上的盗窃及欺诈。

在温哥华市中心香格里拉酒店的The Keg餐厅饭叙时,John说他被告知开一张12万元的银行本票给Zhang。根据BC省证监会的证言,当John询问Dhanani,为什么要开一张给本票给他并不认识的人,Dhanani说:“兄弟,我做这样的事情很多次了,而且方式多种多样,这有助于逃避税收监管。”

BC省证监会的调查员宣称,John于2014年12月17日开出了银行本票,据说交给了Dhanani,Dhanani又将本票交给了合伙人Edwin Cheng。John作证说他根本就没有与Edwin Cheng打过交道,但对他略有所闻。

John说,他在Dhanani家举办的一次聚会上与Edwin Cheng打过几次照面,并说“Cheng是那种会直勾勾地盯着你并刺向你的人,眼睛都不会眨一下,这就是我对他的感觉”。

根据Wei对BC省证监会所做的陈述,Edwin Cheng将John的银行本票给了Frank Xu,Frank Xu又在唐人街的Floata餐厅把这张本票交给了地产经纪Liang Ming Wei。

BC省证监会的调查员询问了Wei是否那天从Frank Xu那里收到了本票以及金额是多少。

Wei回答说,“钱是一个很敏感的事,我收到之后算了算,我签了字,签的’yes’,然后就拿着本票了。”

然后,Wei于2014年12月30日将John的银行本票以及其他两张本票存进了Zhang在西温BMO的账户,Zhang的账户里的钱从零变到了47万。

John在1月份的时候没有收到承诺的投资回报,变得不安。他在2015年3月打电话给BC省证监会,引发调查。调查人员联系了BMO冻结了Zhong yun Zhang的银行账户。这三张本票的钱还没来得及进入房市就被冻结了。

在采访中,John声称,除了他的投资“完全被骗了”,他根本没想到他的钱还涉嫌洗钱案。调查人员称,这个交易错综复杂,John的本票存入了一个与他没有任何关系的女人的账户,而且John根本没有听说过这个人。

John说,“实际上我非常震惊,这揭开了一个巨大、复杂的网络。同时还引出了这样的问题,即是什么样的钱为温哥华的地产业添柴加油?又有什么根据说温哥华地产行业的监管良好呢?”

谁也不认识谁?

在调查资金的流向以及Ayaz Dhanai在此事件中的关联时,一位BCSC的调查员采访了地产经纪Wei,买家Zhang女士,以及兑换店老板的弟弟Frank Xu。

根据对三人的调查。兑换店老板弟弟Frank Xu声称他没有见过Dhanai,对黄金股票投资一无所知。在交易之前,他是从一个叫Eddy Cheng的人手中拿到了银行汇票。Frank Xu还表示他也根本不认识买家Zhang女士。地产经纪Wei告诉他,这50万以“地产交易”的名义会存在Zhang女士的户头上。

温哥华房市太火

经纪建议要抢房先备好钱

地产经纪Wei则告诉调查员他也不认识Dhanai。而调查笔录上也没有记录清楚为什么Zhang女士的“家庭妇女”的身份所在的地址是Wei位于本拿比的家,这是否是Wei在劝Zhang女士提供虚假信息还不得而知。至于Wei为什么要这么大费周折地把钱从中国转到加拿大,Wei的回答是“中国银行不提供这种服务”。

Wei说:“Zhang女士还在犹豫是买独立屋还是公寓,作为一名地产经纪,我建议她购买独立屋……我告诉她温哥华房市非常火热,最好是先汇钱到温哥华,这样当市面上出现令她满意的独立屋时,我们就可以马上买下。”Wei建议Zhang女士先在加拿大放50万元。

一问三不知的Zhang女士

Zhang女士的BMO账户被冻结并接受调查时被问到为何在开户时要向银行说她是加拿大居民,Zhang女士表示自己已不记得了,可能是当时银行职员如此建议(有关这点,BMO暂未做出回应)。

至于为何把经纪人Wei的家写成自己的家庭地址?Zhang女士困惑地反问调查员“是什么地址?”

有关在2014年12月30日存入Zhang女士户头的47万元,Zhang女士回避说明钱的来源,并表示她不知道为什么会有三个自己完全不认识的人把钱存到她的账户。

死者究竟是个怎样的人?

BCSC调查员在Edwin Cheng被杀前的2015年6月曾试图与他谈话。不过目前获得的纪录上无法看出调查员是因为什么事要调查Edwin Cheng。

2011年Edwin Cheng在卡尔加里因涉及商业犯罪欺诈被捕。卡尔加里的经济犯罪科表示cheng和其他涉罪的三人一起,从BC省赌场偷取现金后在亚省购买高端服装和电器,还有使用伪造信用卡等行为。

警方共查获47张假信用卡,8张假驾照和1万6000元现金。

Edwin Cheng被杀时正面临破产程序,身为“销售员”的他共欠税74万3888元。

一位华裔加拿大女商人透露她认识Edwin Cheng并为他做过金融服务,知道他“在列治文出售一些在外省偷来的昂贵商品”、“洗钱并收取佣金”以及在赌场放高利贷。

根据该女士,Edwin Cheng 应该是“介于正经生意和黑帮之间”。她还说Edwin Cheng常说“钱能解决的问题就不是问题”,是“一个很灵活(smooth)的人”。

当兑换店老板Tony Xu被问起2014年那个涉及他的弟弟Frank Xu、地产经纪Wei以及Zhang女士的交易时,Tony Xu表示这样的情况十分常见,“很多人转钱到加拿大买房子,在加拿大,平均一套独立屋要300万,这(转钱)不是正常么?”

地产委员会不调查、推诿责任

NDP省议员David Eby表示,客户使用经纪人的家庭地址以及官方文件的错误率令人疑虑大起,而加拿大反洗钱机构Fintrac被“有意或无意”的回避了。

David Eby

Eby说,巧合的是,这个事件中的问题,都与他向地产委员会提起的疑虑有关,在1月4日Eby曾向BC地产委员会写信,举报温哥华的房地产经纪人“频频的”鼓励客户填写经纪人的地址,而不是客户的真实地址“来完成加拿大反洗钱机构Fintrac的表格”,使外国资金难以追查。

Eby说,“如果你错报这些要素,那么加拿大执法机构做好自己工作的能力会被削弱。”

他说一个可信的经纪人已经向他证实了这些信息,并声称曾目击其他房地产商虚报Fintrac要求的信息。

Eby还向委员会指控称温哥华的房地产经纪人正在帮助客户快速买进卖出,或通过“安排”购买超长的买卖合同,帮助买家在温哥华超火爆的市场获利的同时,避免财产转让税。

省报评论称,如果以上指控属实,那就意味着房地产经纪人正在帮助客户逃税。

除了将关于西温房地产市场的类似匿名指控交给省报,Eby还提供了BC房产委员会的律师回复,信中称委员会不会调查这些指控,因为“你在信中的担忧似乎涉及到Fintrac、联邦以及省府的税法。”省报从地产委员会得到的反应也与此类似。

地产委员会发言人Marilee Peters表示,“委员会不能决定任何有关(经纪)开银行账户、支票以及银行汇票的行为是非法的,你们要求的材料不涉及法律规定的地产服务范畴。”

Eby认为地产委员会的反应表明他们不希望深入调查离岸资金与温哥华房地产经纪人之间的联系。“我只能推测,他们不感兴趣,(这件事)有足够多的危险信号(red flags)。”

Fintrac的发言人Darren Gibb说,对Fintrac强制要求的境外资金来源问题,温哥华的房地产经纪人鼓励客户提供虚假信息是非常严重的问题,但他无法就此事是否正在被调查发表评论。

顶一下
(14)
48.3%
踩一下
(15)
51.7%
  • 家园新闻内容来自于各大新闻媒体,部分内容由家园网读者、本地华人社团提供
  • 刊载此文仅为提供更多信息,不代表同意其说法或描述,也不构成投资或其他建议
  • 如发现稿件侵权,或作者不愿在家园网发表文章,请版权拥有者通知家园处理

加国要闻小编推荐

热图

加国要闻点击排行

新闻点击排行

© 2014-2014 加拿大家园网版权所有 家园简介 | 广告联系 | 隐私政策 | 客户服务