加拿大的投资理财顾问简要介绍

加拿大，寻找一个投资理财顾问( Financial Adviser)意味着学习一门新的语言。CFP, RFP, CFA, ChFC等许多缩写是什么意思? u.i a s k.c a

一位资深投资理财顾问(Financial Adviser)指出：“投资策划顾问(Financial Planners)至少可以向客人介绍19种以上的金融产品。目前，投资理财/策划顾问们在帮助消费者的同时，也让消费者感到困惑。” iask.ca

加拿大金融政策制定机构正设法清除人们对金融产品认识上的混乱和迷惑，将对那些为投资者提供金融建议的人进行考核。这项考核将于明年开始，投资理财顾问( Financial Advisers)要有两年的从业经验，同时需承诺接受未来的进一步培训。 i a s k . c a

收费投资策划顾问们(Fee-for-Service Financial planners)不必参与这项考核。投资策划顾问只对客人要达到的金融目标出谋划策，而不向客人兜售某种金融产品，所以，一般认为，他们因利益冲突(Conflicts of Interest)而对客人进行误导的可能性很校

行内人士指出，作出这些规定是为了保护公众免遭那些名为投资策划顾问(Financial Planners)，实际是金融产品推销员的坑害，对大众来说，这些推销员就像是披着羊皮的狼。

以下简要介绍一些金融头衔，以及对这些头衔的发放和管制机构： 家 园 论 坛

金融策划顾问(Financial Planners)：CFP(持证金融策划顾问Certified Financial Planner), 管制机构：Financial Planning Standards Council;RFP(注册金融策划顾问Registered Financial Planner), 管制机构：Canadian Association of Financial Planners; PFP(个人金融计划者Personal Financial Planner), 管制机构：Institute of Canadian Bankers. 园友录,u.iask.ca

保险代理/经纪人(Insurance Agents/Broker)：CLU(特许人寿保险出单人Chartered Life Underwriter)和 ChFC, (特许金融顾问Chartered Financial Consultant)，管制机构：Canadian Association of Insurance and Financial Advisers。 I A S K

投资顾问(Investment Advisers)：CIM(Certified Investment Manager持证投资经理)和FCSI(Fellow of the Canadian Securities Institute加拿大证券协会会员), 管制机构：Canadian Securities Institute。

投资组合经理(Portfolio Managers)：CFA(特许金融分析家Chartered Financial Analyst)，管制机构：Association for Investment Management and Research。

家园温哥华,vancouver.iask.ca

行内人士指出：特许金融分析家CFA头衔是所有头衔中最难得到的，其难度与考工商管理硕士MBA不相上下。

特许金融分析家CFA经常担任投资顾问，提供可由CFA自己决定的金融经营策略，这就是说，他们不用向你请示每笔交易的情况，而直接对你的投资组合进行处理与决策。 家 园 论 坛